Portefeuille
Fonctionnement du portefeuille et des analyses
Créer son portefeuille
Créer vos comptes titres et comptes espèces, choisir le mode PRO ou SIMPLE et ajouter vos titres.
Créer et gérer ses comptes titres
Créer un compte titres (PEA, CTO, assurance-vie…), choisir s'il gère ses liquidités, l'alimenter par saisie ou par import, le modifier ou le supprimer.
Ajout des Titres
Ajouter des titres (actions, ETF, fonds, titres non cotés) à un compte dans Baggr : recherche par nom, ticker ou ISIN, choix de la place de cotation, saisie manuelle, catégories.
Ajout ou modification des comptes espèces
Ajouter, modifier ou supprimer un compte espèces (EUR, USD…) sur un compte titres dans Baggr, et activer l'option compte sur marge.
Importer ses transactions
Importer l'historique de vos transactions depuis votre courtier : fichiers acceptés et cas particuliers.
Importer ses transactions : quel fichier pour quel courtier
Plutôt que de saisir votre historique ligne par ligne, vous pouvez l'importer depuis un fichier exporté par votre courtier. Baggr reconnaît les achats, ventes, dividendes, dépôts, retraits et frais, et les range dans le bon compte.
Cas particulier : Trade Republic
Trade Republic Pour tous les utilisateurs de Trade Republic, attention : ce broker présente des spécificités qu’il faut connaître pour sélectionner correctement les entreprises. Bourses Allemandes Les entreprises achetées via Trade Republic ne sont pas les titres cotés sur les bourses primaires....
Mouvements d'espèces
Enregistrer les dépôts, retraits, transferts, intérêts et frais sur vos comptes espèces.
Ajout des transactions : Dépôt
Comment enregistrer un dépôt d'argent sur un compte espèces dans Baggr : accès via Portefeuille > Paramètres, choix du type Dépôt, saisie du compte, de la date et du montant, puis modification ou suppression d'un dépôt.
Ajout des transactions : Retrait
Comment enregistrer un retrait d'argent d'un compte espèces dans Baggr : accès via Portefeuille > Paramètres, choix du type Retrait, saisie du compte, de la date et du montant, puis modification ou suppression d'un retrait.
Ajout des transactions : Intérêts
Comment enregistrer les intérêts versés par votre courtier sur un compte espèces dans Baggr : type Intérêts, montant brut, frais et taxes optionnels, crédit net calculé automatiquement.
Ajout des transactions : Frais
Comment enregistrer dans Baggr les frais facturés par votre courtier hors achat/vente (frais de garde, de gestion, de change…) : type Frais, compte espèces, date et montant.
Ajout des transactions : Remboursement de frais
Comment enregistrer dans Baggr un remboursement de frais par votre courtier (parrainage, transfert de PEA…) : type Remboursement de frais, compte espèces, date et montant.
Ajout des transactions : Transfert
Comment transférer des liquidités entre deux comptes espèces d'un même compte titres dans Baggr (ex. EUR vers USD) : type Transfert, comptes d'origine et de destination, montant, taux de change.
Opérations sur titres
Enregistrer les achats, ventes, dividendes, actions gratuites et divisions d'actions.
Divisions et regroupements d'actions (splits)
Divisions et regroupements d'actions (splits)
Ajout des transactions : Achat
Enregistrer l'achat d'une action ou d'un ETF dans Baggr : choix du titre, quantité, prix unitaire, frais, taxes et taux de change pour un titre coté dans une autre devise.
Ajout des transactions : Vente
Enregistrer la vente d'une action ou d'un ETF dans Baggr : titre, quantité, prix, frais, taxes et conversion de devise.
Ajout des transactions : Dividende
Enregistrer un dividende dans Baggr : titre, nombre d'actions, montant par action, frais et retenue à la source, crédit net calculé automatiquement.
Ajout des transactions : Actions gratuites
Enregistrer une attribution d'actions gratuites (ex. Air Liquide au nominatif) dans Baggr avec le type de transaction Actions gratuites.
Utilisation des analyses
Fonctionnement des analyses liées au portefeuille.
Analyses : Résumé
L'onglet Résumé du portefeuille Baggr : valeur totale, Total Return, TRI, dividendes, performance TWR, répartition des comptes, Top 5 / Flop 5 et détail par compte.
Analyses : Positions
L'onglet Positions du portefeuille Baggr : répartition, statistiques fondamentales des actions, évolution dans le temps, performances par ligne et tableau des titres (PRU FIFO ou CMP).
Analyses : Performances
L'onglet Performances du portefeuille Baggr : TWR, MWR, TRI, alpha, comparaison à un benchmark, rendements mensuels et performance par titre.
Analyses : Dividendes
L'onglet Dividendes du portefeuille Baggr : total perçu, yield on cost, croissance, projections, calendrier des prochains dividendes et historique des versements.
Analyses : Risque
L'onglet Risque du portefeuille Baggr : volatilité, lignes effectives, ratios de Sharpe, Sortino et Calmar, bêta, frontière efficiente, drawdown et matrice de corrélation.
Analyses : Flux
L'onglet Flux du portefeuille Baggr : dépôts et retraits par mois et par année, moyenne d'investissement (DCA), répartition par compte et historique des flux.
Analyses : Impôts
L'onglet Impôts du portefeuille Baggr : préparer vos formulaires fiscaux (2042, 3916, 2047, 2074-CMV) avec notre partenaire FlashFiscal et 50 € de réduction avec le code BAGGR.
Vérifier et corriger ses données
Contrôler vos données après un import et corriger les écarts de performance ou de solde.
L'alerte de solde espèces négatif et l'option « Compte sur marge »
L'alerte de solde espèces négatif et l'option « Compte sur marge »
Remplacer un titre : corriger la place de cotation
Remplacer un titre : corriger la place de cotation
L'alerte « Prix d'achat incohérent avec le cours »
Pourquoi Baggr signale un prix d'achat éloigné du cours de clôture, et comment corriger la saisie : split, split en double, actions gratuites, unité.
Ma performance ne correspond pas à celle de mon courtier
Ma performance ne correspond pas à celle de mon courtier