Ajout des transactions : Achat

Définition

Une transaction de type Achat enregistre l’acquisition d’un titre (action, ETF, fonds…) sur un compte titres. Le montant de l’achat, frais compris, est débité du compte espèces choisi.

Avant d’enregistrer un achat, assurez-vous que :

• le compte espèces dispose de liquidités suffisantes à la date de l’achat : enregistrez d’abord un dépôt si nécessaire ;

• le titre est présent dans votre compte. Si ce n’est pas le cas, vous pouvez l’ajouter directement depuis le formulaire (voir l’étape 4) ou depuis l’onglet Titres (voir Ajout des titres).

Ajouter un achat

1. Depuis la page Portefeuille, cliquez sur Paramètres en haut à droite.

2. Sélectionnez le compte titres concerné (flèche à gauche du nom du compte), restez sur l’onglet Transactions, puis cliquez sur Ajouter.

3. Dans la fenêtre « Nouvelle transaction », ouvrez la liste Type, choisissez Achat dans la rubrique « Titres », puis cliquez sur Suivant.

4. Sélectionnez le Titre acheté. La liste affiche les titres déjà présents dans votre compte ; tapez quelques lettres pour filtrer, ou cliquez sur Ajouter un titre en bas de la liste s’il n’y figure pas encore.

5. Renseignez les autres champs de la fenêtre « Nouvel achat » :

• Compte espèces : le compte débité.

• Date : pré-remplie avec la date et l’heure actuelles. L’heure sert uniquement à ordonner les transactions d’une même journée.

• Quantité : le nombre d’actions ou de parts achetées.

• Prix unitaire : le prix d’exécution par action, dans la devise de cotation du titre.

• Frais (optionnel) : les frais de courtage de l’ordre.

• Impôts (taxes) (optionnel) : par exemple la taxe sur les transactions financières.

La ligne Débit récapitule le montant total retiré du compte espèces (quantité × prix + frais + taxes). Cliquez sur Ajouter pour valider.

Titre coté dans une autre devise

Si le titre est coté dans une devise différente de celle du compte espèces (par exemple une action américaine en USD achetée depuis un compte en EUR), deux champs supplémentaires apparaissent : le Taux de change, pré-rempli avec le cours du jour, et le Prix final par action converti dans la devise du compte. Ajustez l’un ou l’autre pour correspondre exactement au taux appliqué par votre courtier.

Si votre courtier gère un compte espèces par devise (Interactive Brokers par exemple), choisissez plutôt le compte espèces dans la devise du titre, après avoir converti vos euros avec un transfert.

⚠️ Le solde du compte espèces doit rester positif : vérifiez que l’ordre chronologique de vos transactions correspond à la réalité. En cas de solde négatif, consultez L’alerte de solde espèces négatif et l’option « Compte sur marge ».

💡 Vous utilisez Trade Republic ? Consultez Cas particulier : Trade Republic.

Modifier ou supprimer un achat

Dans le tableau des transactions, utilisez les icônes situées à droite de la ligne : le crayon pour modifier l’achat, la corbeille pour le supprimer.