Ajout des transactions : Transfert
Définition
Une transaction de type Transfert déplace des liquidités d’un compte espèces à un autre au sein d’un même compte titres, par exemple pour convertir des euros en dollars avant d’acheter une action américaine.
Le transfert est interne à un compte titres : vous ne pouvez choisir comme destination qu’un autre compte espèces de ce même compte. Pour déplacer de l’argent vers un autre courtier ou un autre compte titres, enregistrez plutôt un Retrait sur le compte d’origine, puis un Dépôt sur le compte de destination.
ℹ️ Le type « Transfert » n’est disponible (il apparaît grisé sinon) que si le compte titres possède au moins deux comptes espèces, par exemple un en EUR et un en USD.
Ajouter un transfert
1. Depuis la page Portefeuille, cliquez sur le bouton Paramètres en haut à droite.
2. Sélectionnez le compte titres concerné (flèche à gauche du nom du compte), restez sur l’onglet Transactions, puis cliquez sur Ajouter.
3. Dans la fenêtre « Nouvelle transaction », ouvrez la liste Type, choisissez Transfert dans la rubrique « Espèces », puis cliquez sur Suivant.
4. Renseignez les champs de la fenêtre « Nouveau transfert » :
Compte espèces d’origine : le compte débité.
Date : pré-remplie avec la date et l’heure actuelles. L’heure sert uniquement à ordonner les transactions d’une même journée.
Compte espèces de destination : le compte crédité.
Montant : le montant débité, dans la devise du compte d’origine.
Si les deux comptes n’ont pas la même devise, deux champs supplémentaires apparaissent : le Taux de change, pré-rempli avec le cours du jour, et le Montant final crédité dans la devise de destination. Corrigez l’un ou l’autre pour correspondre exactement à la conversion effectuée par votre courtier. Cliquez ensuite sur Ajouter pour valider.
⚠️ Le solde du compte d’origine doit rester positif à la date du transfert. En cas de solde négatif, consultez L’alerte de solde espèces négatif et l’option « Compte sur marge ».
Modifier ou supprimer un transfert
Dans le tableau des transactions, utilisez les icônes situées à droite de la ligne : le crayon pour modifier la transaction, la corbeille pour la supprimer.
