Ajout ou modification des comptes espèces
Qu’est-ce qu’un compte espèces ?
Un compte espèces représente les liquidités disponibles chez votre courtier, dans une devise donnée. Chaque compte titres (CTO, PEA, PEA-PME…) possède un compte espèces principal, et vous pouvez lui ajouter des comptes espèces supplémentaires.
C’est utile chez les courtiers multidevises comme Interactive Brokers : vous aurez par exemple un compte espèces en EUR et un autre en USD rattachés au même compte titres. Chaque achat, vente, dépôt ou dividende est ensuite enregistré sur le compte espèces de la devise concernée.
Ajouter un compte espèces
1. Depuis la page Portefeuille, cliquez sur Paramètres en haut à droite.
2. Sélectionnez le compte titres concerné (flèche à gauche du nom du compte), puis cliquez sur Modifier en haut à droite.
3. Dans la fenêtre « Modifier le compte titre », cliquez sur Ajouter un autre compte espèces.
4. Choisissez la devise du nouveau compte dans la liste Compte espèces supplémentaire (vous pouvez taper son code, par exemple « USD »), puis cliquez sur Modifier pour enregistrer.
Le nombre de comptes espèces et le solde total s’affichent ensuite dans l’en-tête du compte titres.
Modifier ou supprimer un compte espèces
Dans la même fenêtre « Modifier le compte titre » :
le compte espèces principal est défini à la création du compte titres ;
pour supprimer un compte espèces supplémentaire, cliquez sur l’icône corbeille rouge à droite de sa ligne, puis sur Modifier.
L’option « Compte sur marge »
Par défaut, le solde d’un compte espèces doit rester positif. Si votre courtier vous permet d’emprunter des liquidités, activez l’option Compte sur marge dans cette même fenêtre : les soldes espèces négatifs seront alors autorisés. Plus de détails dans L’alerte de solde espèces négatif et l’option « Compte sur marge ».
Et ensuite ?
Une fois vos comptes espèces créés, alimentez-les avec un dépôt, ou déplacez des fonds de l’un à l’autre avec un transfert.