Gérer vos Portefeuilles en mode "PRO": comptes titres, PEA, PEA-PME.
Avant de commencer: Le Portefeuille "Pro" : Est-ce fait pour vous ?
Le Portefeuille Pro est la fonctionnalité la plus avancée de Baggr. Il a été conçu pour offrir une précision professionelle sur la performance réelle de vos investissements, mais il demande un niveau d'implication différent du mode "simple"
Voici ce que vous devez savoir avant de vous lancer:
L'objectif principal de ce mode PRO est de calculer votre performance TWR (Time-Weighted Return).
Contrairement à un calcul de gain simple, le TWR neutralise l'impact de vos dépôts et retraits de cash pour vous donner la vraie performance de vos décisions d'investissement avec la prise en compte de toutes les transactions : Enregistrement des frais, du cash non investi, des dividendes, des apports et des retraits.
L' avantage unique de BAGGR:
La Synthèse Globale : Si vous possédez plusieurs comptes (PEA, CTO), le mode Pro permet d'agréger toutes ces données pour obtenir une performance TWR unifiée. C'est une vision d'ensemble très rare que peu d'outils proposent.
La contrepartie : Le temps de gestion
La précision du TWR repose sur la qualité des données. Pour que le calcul soit juste, Baggr doit connaître l'intégralité de vos mouvements (chaque achat, vente, dividende reçu, frais de courtage, etc.).
Si votre courtier est compatible avec l'import automatique : C'est l'idéal. Baggr récupère tout pour vous.
Si votre courtier n'est pas supporté : Vous devrez saisir manuellement chaque transaction ou importer des fichiers complexes.
Note importante : Si vous avez un historique de plusieurs années avec des centaines de transactions chez un courtier non compatible, la saisie manuelle peut être très chronophage.
Verdict : Devez-vous activer le mode Pro ?
OUI, le Portefeuille Pro est fait pour vous si :
Vous êtes un investisseur passionné et exigeant.
Vous voulez connaître votre performance réelle (TWR) au pourcentage près.
Vos courtiers sont compatibles avec l'import automatique OU vous êtes prêt à investir du temps pour maintenir vos données à jour manuellement.
NON, nous vous déconseillons ce mode si :
Vous débutez et cherchez avant tout la simplicité.
Vous avez un très grand nombre de transactions sur des plateformes non connectées automatiquement.
Vous préférez une estimation rapide de votre patrimoine plutôt qu'une analyse de performance pure.
Créer un compte titres en mode PRO
Vous pouvez créer autant de comptes que nécessaire (CTO, PEA, PEA-PME, assurance-vie, PER, PEE…) : la page Portefeuille agrège automatiquement tous vos comptes.
1. Depuis la page Portefeuille, cliquez sur Paramètres en haut à droite.
2. Ouvrez le sélecteur de compte (flèche à gauche du nom du compte) et cliquez sur Ajouter un compte.
3. Renseignez la fenêtre « Ajouter un compte titre » :
Mode : choisissez Pro.
Nom : le nom qui apparaîtra dans Baggr (par exemple « PEA Boursorama »).
Type de compte : CTO, PEA, PEA-PME, Assurance-vie, PER, PEE ou Compte de test.
Courtier : votre établissement, qui détermine notamment les formats d’import disponibles.
Rendre ce compte visible sur mon profil public : à activer si vous souhaitez partager ce compte avec la communauté.
Compte sur marge : autorise les soldes espèces négatifs, si votre courtier vous prête des liquidités.
Compte espèces principal : la devise de référence du compte. Utilisez Ajouter un autre compte espèces pour les comptes multidevises (voir Ajout ou modification des comptes espèces).
Cliquez sur Ajouter pour créer le compte.
Alimenter le compte
Une fois le compte créé, il reste à y enregistrer votre historique, soit par import, soit par saisie manuelle depuis l’onglet Transactions :
Importer ses transactions : quel fichier pour quel courtier ;
les mouvements d’espèces (dépôts, retraits, transferts, intérêts, frais) ;
les opérations sur titres (achats, ventes, dividendes…).
Modifier ou supprimer un compte
Dans Portefeuille › Paramètres, sélectionnez le compte puis utilisez les boutons en haut à droite : Modifier pour changer son nom, son type, son courtier ou ses comptes espèces, Supprimer pour le supprimer. Les comptes et titres supprimés sont conservés 30 jours dans la Corbeille (bouton à gauche de « Supprimer ») : vous pouvez les y restaurer ou les supprimer définitivement.
