Gérer vos Portefeuilles en mode "SIMPLE"

Le Portefeuille "Simple"

Le mode Simple est l'option idéale pour les utilisateurs qui souhaitent commencer rapidement à suivre leurs titres et visualiser leur performance.

Ce mode est parfait pour les débutants ou pour ceux qui recherchent une vue d'ensemble rapide et agrégée de leurs comptes.

La puissance de l'agrégation de comptes avec BAGGR

La flexibilité du mode Simple permet de déclarer toutes vos positions dans un seul et unique portefeuille.

Toutefois, nous vous encourageons à créer plusieurs Portefeuilles Simples (ou Portefeuilles Simples et Pros) pour organiser vos comptes par nature (PEA, CTO, Assurance-Vie) et par courtier.

Baggr vous offre ensuite la possibilité de visualiser :

• La Performance Globale : Une vue agrégée de tous vos Portefeuilles Simples et Pros combinés!

• La Performance Unique : La performance isolée de chaque portefeuille individuel.

Comment créer un Portefeuille Simple ?

1. Depuis la page Portefeuille, cliquez sur Paramètres en haut à droite, ouvrez le sélecteur de compte (flèche à gauche du nom du compte) puis cliquez sur Ajouter un compte.

2. Dans la fenêtre « Ajouter un compte titre », sélectionnez le Mode : Simple, puis renseignez :

• le Nom de votre portefeuille ;

• le Type de compte (CTO, PEA, PEA-PME, Assurance-vie, PER, PEE…) ;

• votre Courtier.

Vous pouvez aussi rendre ce compte visible sur votre profil public. En mode Simple, il n’y a pas de compte espèces à configurer.

Pourquoi renseigner le courtier ? Nous vous encourageons à toujours sélectionner votre courtier. Cela ne change rien au fonctionnement immédiat du mode Simple, mais prépare vos portefeuilles pour de futurs développements, notamment les synchronisations automatiques.

Cliquez sur Ajouter : vous êtes prêt à déclarer vos premiers titres.

Ajouter et gérer vos titres (mode Simple uniquement)

Une fois votre Portefeuille Simple créé, ajoutez-y les titres (actions, ETF, fonds) que vous détenez, avec leurs achats et ventes.

Étape 1 : sélectionner le titre

1. Dans Portefeuille › Paramètres, sélectionnez votre Portefeuille Simple dans le sélecteur de compte, puis cliquez sur Ajouter un titre.

2. Choisissez la nature du titre (Action, ETF, ETC / ETN, Fonds ouvert, Fonds fermé ou Saisie manuelle), puis recherchez-le par nom, ticker ou ISIN. La recherche par ticker précis est la plus fiable.

3. Une fois le titre sélectionné, vérifiez la Cotation proposée (place de cotation et devise) et changez-la si vous avez acheté le titre sur une autre bourse. Vous pouvez aussi lui attribuer une Catégorie (optionnel). Cliquez sur Suivant.

Étape 2 : déclarer vos transactions

Pour chaque ligne, renseignez le Type (Achat ou Vente), la Quantité, la Date d’achat et le Prix d’achat unitaire. Cliquez sur Plus de transactions pour ajouter d’autres lignes, puis sur Enregistrer.

Conseil : trouver l’équilibre entre effort et précision. Si vous avez acheté un titre en plusieurs fois, deux options s’offrent à vous :

1. Simplicité : regrouper vos achats en une seule transaction, avec la quantité totale, votre prix de revient moyen et une date unique. C’est plus rapide, mais le calcul de performance sera moins précis.

2. Précision : déclarer chaque achat et chaque vente séparément. C’est plus long, mais votre performance sera calculée plus finement.

Étape 3 : consulter et modifier vos titres

Vos titres apparaissent ensuite dans un tableau récapitulatif : ticker, nom, nombre de transactions, quantité détenue, PRU et montant investi, avec le total investi en bas.

• Cliquez sur la flèche à gauche d’une ligne pour afficher ses transactions : utilisez le crayon pour modifier une transaction, la corbeille pour la supprimer, ou Ajouter une transaction pour en déclarer une nouvelle.

• À droite de la ligne du titre, l’icône flèches permet de remplacer le titre par une autre cotation (voir Remplacer un titre) et la corbeille de le supprimer.

Et voilà ! Votre portefeuille est à jour et Baggr peut calculer les performances de vos actifs.