Créer et gérer ses comptes titres
Un compte Baggr par compte chez votre courtier
Créez dans Baggr un compte titres pour chacun de vos comptes : PEA, CTO, PEA-PME, assurance-vie, PER ou PEE. La page Portefeuille agrège automatiquement tous vos comptes et montre aussi la performance de chacun.
Créer un compte
1. Depuis la page Portefeuille, cliquez sur Paramètres en haut à droite.
2. Ouvrez le sélecteur de compte (flèche à gauche du nom du compte) et cliquez sur Ajouter un compte.
3. Renseignez la fenêtre « Ajouter un compte titre » :
Gestion des liquidités : à activer pour suivre les espèces du compte (voir plus bas). Désactivée par défaut.
Nom : le nom qui apparaîtra dans Baggr (par exemple « PEA Boursorama »).
Type de compte : CTO, PEA, PEA-PME, Assurance-vie, PER, PEE ou Compte de test.
Courtier : votre établissement, qui détermine notamment les formats d'import disponibles.
Rendre ce compte visible sur mon profil public : à activer pour partager ce compte avec la communauté.
Avec la gestion des liquidités : Compte sur marge (soldes espèces négatifs autorisés) et Compte espèces principal, la devise de référence du compte. Ajouter un autre compte espèces sert aux comptes multidevises (voir Ajout ou modification des comptes espèces).
Cliquez sur Ajouter pour créer le compte.
La gestion des liquidités
Désactivée, le compte ne suit que vos titres : chaque achat est considéré comme un dépôt et chaque vente comme un retrait. Il n'y a ni dépôt, ni retrait, ni frais ou taxes à saisir, ni solde espèces. C'est le plus rapide pour démarrer.
Activée, le compte suit aussi ses espèces : dépôts, retraits, transferts, intérêts, frais et taxes, avec un solde espèces par devise. La performance TWR se rapproche alors au plus près de celle de votre courtier, à condition que l'historique soit complet.
Pour l'activer plus tard : sélectionnez le compte, cliquez sur le stylo à côté de son nom et activez l'interrupteur. Si le compte porte déjà des achats, Baggr propose d'ajouter un dépôt automatique en face de chacun : la performance ne change pas et le solde espèces ne part pas en négatif.
Pour la désactiver, le compte ne doit plus porter d'opération sur les espèces : la fenêtre indique combien il en reste à supprimer.
Un import de relevé l'active d'office : le relevé y inscrit dépôts, retraits et frais.
Alimenter le compte
Dans Portefeuille › Paramètres, trois onglets :
Groupée : si le compte gère ses liquidités, chaque compte espèces avec son solde et ses opérations, puis vos positions ouvertes et vos positions fermées, chaque titre avec sa catégorie (l'étiquette la modifie) et ses transactions. Le bouton Ajouter un compte espèces de la section Liquidités en crée un ; sur sa ligne, le crayon change sa devise et la corbeille le supprime, tant qu'il ne porte aucune opération. Le bouton Ajouter un titre ouvre la recherche d'un titre, puis, avec la gestion des liquidités, la saisie d'un achat complet (frais et taxes compris) ; sans, la saisie de plusieurs transactions à la fois (achats, ventes, dividendes, actions gratuites, splits). Sur un titre déplié, Ajouter une transaction propose les opérations sur ce titre ; sur un compte espèces déplié, Ajouter une transaction propose les opérations sur les espèces.
Transactions : toutes les transactions du compte dans un tableau, à filtrer, trier, modifier ou supprimer.
Titres : la liste de vos titres, leur catégorie et leur cotation.
Pour importer un relevé, utilisez le bouton Importer en haut à droite, à côté de « Corbeille » (voir Importer ses transactions : quel fichier pour quel courtier). Dans un compte qui ne gérait pas ses liquidités, l'assistant propose de mettre à la corbeille les saisies que le relevé remplace : elles restent restaurables 30 jours.
Conseil : trouver l'équilibre entre effort et précision. Si vous avez acheté un titre en plusieurs fois, vous pouvez regrouper vos achats en une seule ligne (quantité totale, prix de revient moyen, une date), plus rapide mais moins précis, ou déclarer chaque achat et chaque vente, plus long mais plus fin.
Les dividendes ajoutés automatiquement
Sur un compte qui ne gère pas ses liquidités, Baggr ajoute lui-même les dividendes versés par vos titres, signalés par la puce AUTO. Ils sont calculés sur la quantité détenue au détachement et comptés nets de la retenue à la source du pays de la société (aucune retenue sur un émetteur français). Une ligne AUTO se modifie ou se supprime comme les autres : modifiée, elle devient la vôtre ; supprimée, elle ne revient pas. Un dividende que vous ajoutez vous-même sur ce compte se saisit en brut par action : la même retenue est déduite.
Modifier ou supprimer un compte
Dans Portefeuille › Paramètres, sélectionnez le compte puis cliquez sur le stylo à côté de son nom pour changer son nom, son type, son courtier ou sa gestion des liquidités ; le bouton Supprimer, en bas de cette fenêtre, supprime le compte. Les comptes espèces se gèrent dans la section Liquidités de l'onglet Groupée. Les comptes et titres supprimés sont conservés 30 jours dans la Corbeille (bouton à gauche de « Importer ») : vous pouvez les y restaurer ou les supprimer définitivement.
