Le fichier Baggr : importer depuis n'importe quel courtier

Votre courtier n'a pas d'import dans Baggr (Boursorama, Bourse Direct, Fortuneo, XTB, Crédit Agricole…) ? Téléchargez le fichier Baggr, un modèle Excel ou CSV, remplissez-le à raison d'une ligne par opération, puis importez-le dans un compte. Le même fichier sert aussi à exporter un compte et à corriger des opérations en masse.

Télécharger le modèle

1. Ouvrez la page Portefeuille, cliquez sur Paramètres, puis sélectionnez le compte qui recevra les opérations.

2. Cliquez sur Importer, puis sur Fichier Baggr (modèle Excel ou CSV).

3. Téléchargez le Modèle Excel ou le Modèle CSV. Le Fichier d'exemple montre une ligne de chaque type d'opération.

Le modèle ne contient que la ligne d'en-têtes : aucune ligne d'exemple ne peut être importée par mégarde. Le modèle Excel a un onglet Aide qui reprend les règles ci-dessous, et une liste déroulante pour la colonne Type. À la création de votre premier portefeuille, le fichier Baggr est aussi proposé parmi les imports.

Remplir le modèle

Une ligne par opération. Les colonnes sont reconnues par leur nom, en français ou en anglais, dans n'importe quel ordre : vous pouvez aussi recopier vos opérations dans votre propre classeur, tant que sa première ligne porte ces en-têtes.

Les types reprennent ceux de la saisie dans Baggr :

• Tous les nombres sont positifs : c'est le Type qui donne le sens. Deux exceptions : des Taxes négatives sont un remboursement, des Intérêts négatifs des intérêts débiteurs.

• Virgule ou point décimal, sans autre séparateur de milliers qu'une espace : « 1 742,35 » ou « 1742.35 », jamais « 1.742,35 ».

• Ne remplissez pas ce que Baggr sait calculer : pour un achat, la Quantité et le Prix unitaire suffisent. Si vous remplissez aussi le Montant, Quantité × Prix unitaire (× Taux de change) doit le retrouver à 0,1 % près.

• Un titre dans une autre devise que le compte, sans Taux de change, prend le taux de clôture du jour de l'opération.

• Les dates se lisent jour, mois, année : « 03/04/2025 » est le 3 avril. Une date au format américain est refusée quand elle se reconnaît (« 04/23/2025 »). Les opérations d'une même journée gardent l'ordre du fichier.

Les liquidités : le fichier décide

Un fichier qui ne contient que des achats, des ventes, des dividendes, des actions gratuites et des splits laisse un compte sans gestion des liquidités tel quel : chaque achat y compte comme un apport, chaque vente comme un retrait. Dès qu'il contient une autre opération (dépôt, retrait, change, frais, intérêts, taxes, remboursement de capital, transfert de titre), l'import active la gestion des liquidités du compte : son solde espèces suit alors chaque opération. Voir Créer et gérer ses comptes titres.

Importer le fichier

L'assistant compte quatre étapes :

• Fichier : choisissez le fichier rempli (.xlsx ou .csv). Il est vérifié en entier avant l'import. S'il contient des erreurs, l'assistant les liste toutes, avec la ligne, la colonne et la valeur lue, et rien n'est importé : corrigez le fichier et déposez-le à nouveau.

• Compte : le compte affiché, un autre de vos comptes, ou un nouveau compte chez le courtier de votre choix. Un nouveau compte n'est créé qu'au lancement de l'import.

• Titres : comme pour les autres imports, vérifiez le titre proposé pour chaque valeur du fichier. Un titre désigné par son seul Nom n'est jamais retenu d'office : il passe dans « À vérifier ». Un titre introuvable peut être saisi à la main ; son ISIN est alors obligatoire.

• Résultat : cliquez sur Lancer l'import. Le récapitulatif donne le nombre d'opérations importées, déjà présentes et mises à jour.

Réimporter un fichier n'ajoute rien : chaque opération déjà présente dans le compte est reconnue, même saisie à la main, à condition de porter la même date. Vous pouvez donc compléter votre fichier au fil des mois et le réimporter en entier. Deux achats identiques le même jour restent deux achats.

Exporter un compte

Depuis Portefeuille puis Paramètres, sélectionnez le compte, cliquez sur Exporter, puis choisissez Excel (.xlsx) ou CSV (.csv). Vous obtenez toutes les opérations du compte au format du fichier Baggr. C'est une sauvegarde : importé dans un autre compte, ce fichier redonne les mêmes positions, le même PRU et le même solde espèces.

Ne sont pas exportés : les dividendes et les splits ajoutés automatiquement par Baggr, que le compte recalcule de lui-même, et les rares opérations sans titre héritées d'un ancien import, signalées au moment de l'export.

Corriger des opérations en masse

1. Exportez le compte.

2. Corrigez les lignes voulues dans votre tableur, et ajoutez-en si besoin. Ne touchez pas à la colonne Référence : c'est elle qui relie chaque ligne à son opération.

3. Réimportez le fichier dans le même compte.

Une ligne modifiée met son opération à jour, une ligne inchangée ne fait rien, une ligne ajoutée est importée. Une ligne retirée du fichier ne supprime jamais l'opération : pour supprimer, passez par l'onglet Transactions du compte.

• Si vous changez la Quantité ou le Prix unitaire d'un achat ou d'une vente, corrigez aussi son Montant, ou videz-le pour que Baggr le recalcule. Sinon la ligne est refusée.

• Deux sortes d'opérations se corrigent dans Baggr, pas par le fichier : les saisies de l'ancien mode Simple, et les transferts entre deux de vos comptes (exportés en Retrait ou en Dépôt).

Réimportez un export récent. Le fichier fait foi : un export ancien remettrait les opérations supprimées depuis, et effacerait les corrections faites dans Baggr après l'export.

Faire remplir le modèle par une IA

Votre courtier ne fournit qu'un relevé PDF ? Un assistant d'intelligence artificielle peut le convertir au format du fichier Baggr. Joignez-lui votre relevé avec la consigne ci-dessous, enregistrez sa réponse dans un fichier texte avec l'extension .csv, relisez-la, puis importez-la.

Convertis toutes les opérations du relevé joint au format du fichier Baggr : un tableau CSV, séparateur point-virgule, virgule décimale, avec exactement ces colonnes, dans cet ordre :

Date;Type;ISIN;Ticker;Place;Nom;Quantité;Prix unitaire;Montant;Frais;Taxes;Devise;Taux de change;Devise cible;Ratio;Référence

Règles :

1. Une ligne par opération, date au format JJ/MM/AAAA.

2. Type, parmi : Achat, Vente, Dividende, Remboursement de capital, Actions gratuites, Split/Regroupement, Transfert de titre (entrant), Transfert de titre (sortant), Dépôt, Retrait, Change, Intérêts, Frais, Remboursement de frais, Taxes.

3. Tous les nombres sont positifs, sans séparateur de milliers : c'est le Type qui donne le sens. Seules exceptions : des Taxes négatives pour un remboursement, des Intérêts négatifs pour des intérêts débiteurs.

4. Pour un titre, recopie l'ISIN du relevé. N'invente jamais un ISIN : s'il n'y figure pas, laisse la case vide et remplis Ticker, Place et Nom.

5. Achat et Vente : Quantité, Prix unitaire dans la devise de cotation du titre, Montant brut hors frais dans la devise du compte, Frais et Taxes à part.

6. Dividende : Montant brut, retenue à la source dans Taxes.

7. Si la devise du titre diffère de celle du compte, remplis Taux de change : 1 unité de la devise du titre = x unités de la devise du compte.

8. N'invente aucune ligne ni aucun chiffre. Si une information manque ou est illisible, laisse la case vide et signale la ligne après le tableau.

Rends uniquement le tableau CSV, puis la liste des lignes à vérifier.

Le fichier étant vérifié en entier avant l'import, une ligne mal convertie est signalée avec son numéro, sans rien importer. Contrôlez quand même quelques montants avec votre relevé : une IA peut se tromper sans que le fichier soit invalide pour autant. Avant d'envoyer un relevé, masquez ce dont l'IA n'a pas besoin (numéro de compte, adresse).

Bon à savoir

• Formats : Excel (.xlsx) ou CSV. Un CSV enregistré par Excel en français (séparateur point-virgule) est accepté tel quel, accents compris.

• Limites : 20 000 opérations et 10 Mo par fichier.

• Un fichier, un compte : pour plusieurs comptes, préparez un fichier par compte. Les opérations dans d'autres devises vont dans les comptes espèces correspondants, créés au besoin.

Un problème ? Contactez-nous depuis le menu Support, catégorie Portefeuille et imports, en joignant votre fichier.

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