📈 Comparez votre performance au S&P 500 !

Bonjour à tous,

👋 J’espère que vous avez passé un excellent week-end ! Cette semaine, j’ai le plaisir de vous annoncer une excellente nouvelle : la première version du graphique de performance est enfin prête ! Deux graphiques font leur apparition dans l’onglet “Performances“ de la page “Analyses“ :

• 📊 Évolution du solde : Ce premier graphique offre une vue claire et simple de l’évolution de votre solde de portefeuille au fil du temps, en prenant en compte les flux de trésorerie tels que les dépôts et les retraits.

• 📈 Performance (TWR) : Le deuxième graphique vous permet de visualiser la performance en “Time Weighted Return” (TWR). Ce graphique annule l’impact des flux de trésorerie (dépôts et retraits), offrant ainsi une mesure de performance qui n’est pas influencée par les contributions périodiques, comme un DCA (Dollar Cost Averaging) mensuel. Il vous permet également de comparer la performance réelle de votre portefeuille par rapport à l’indice S&P 500.

💡 Important : Notez que la précision de ce graphique dépend fortement de la rigueur de votre paramétrage. Un oubli de transaction, une erreur sur un titre, un prix ou une quantité peut considérablement affecter les résultats du graphique.

⚠️ Anomalies : Si vous rencontrez des anomalies sur le graphique, merci de m’envoyer un e-mail avec une capture d’écran du problème. Cela me permettra de l’examiner et de résoudre la situation le plus rapidement possible.

⚙️ Paramètres disponibles pour personnaliser le graphique :

• Changement solde/performance : Utilisez ces deux boutons pour alterner entre la vue “Évolution du solde” et la vue “Performances (TWR)”.

• Filtre compte : Ce sélecteur vous permet de choisir le compte à visualiser. Par défaut, tous les comptes sont affichés de manière cumulée.

• Filtre date de début : Ajustez la date de début du graphique pour affiner la vue, notamment si vous avez des comptes ouverts à des moments différents.

🎯 Précision des résultats :

Je suis heureux de vous annoncer que les niveaux de précision atteints sont très satisfaisants. Voici une comparaison des résultats :

• Portefeuille global : L’application affiche une performance de 17,92%, tandis que Portfolio Performance indique 18,12%. Cet écart de 0,2% est calculé depuis le 06/04/2022 jusqu’au 16/09/2023.

• Compte titre IBKR : L’application montre une performance de 52,93%, contre 53,42% sur IBKR, avec un écart de 0,49%. Cet écart s’explique principalement par le fait que la performance TWR d’Interactive Brokers est calculée hebdomadairement, alors que l’application utilise un calcul quotidien.

👉 Quelques améliorations sont à prévoir pour ce graphique qui ne va pas en rester là :

• Choix des actifs : La possibilité de sélectionner ses ETFs ou ses Actions uniquement pour comparer la performance de certains types d’actifs.

• Choix du benchmark : La possibilité de sélectionner un autre benchmark que le S&P 500 comme le MSCI World ou encore le CAC 40.

👋 J’espère que ce graphique vous plaira et je vous dis à la semaine prochaine pour de nouvelles mises à jour !

Hugo