Ma performance ne correspond pas à celle de mon courtier
Certains écarts sont normaux : Baggr et votre courtier ne mesurent pas la même chose. D'autres signalent une donnée à corriger. Voici comment faire le tri en quelques minutes.
1. Comparez le bon chiffre
La page Résumé affiche plusieurs indicateurs, qui ne répondent pas à la même question.
Indicateur | Ce qu'il mesure | À comparer avec |
|---|---|---|
Valeur totale | La valeur de vos comptes aujourd'hui | Le solde affiché par votre courtier |
Total Return | Votre gain ou perte en euros, dividendes inclus | La plus-value de votre courtier |
Performance (TWR) | La performance de vos décisions, hors dépôts et retraits | Un indice comme le S&P 500 |
Attention : le TWR neutralise vos dépôts et vos retraits. Il n'a aucune raison d'égaler le pourcentage de gain affiché par votre courtier — ce n'est pas une erreur.
2. Regardez d'abord la valeur totale
Elle est fausse ? Le problème vient de vos données : titre en doublon, quantité inexacte, mauvaise place de cotation.
Elle est juste, mais pas la performance ? Le problème vient de votre historique : prix de revient, dividendes, frais ou mouvements d'espèces.
3. Les causes, par ordre de fréquence
La place de cotation. Depuis la page Portefeuille, cliquez sur Paramètres pour ouvrir la gestion du compte, puis comparez la place de cotation de chaque titre avec votre relevé. Elle apparaît dans le champ Bourse en portefeuille PRO, et devant le ticker en portefeuille Simple (XPAR:SU pour Euronext Paris, XNGS:AEP pour le Nasdaq). Une même société cotée ailleurs a un cours et une devise différents. Voir Remplacer un titre : corriger la place de cotation.
Une opération sur titres. Division, regroupement ou actions gratuites : les cours de Baggr en tiennent compte, vos transactions importées non. C'est ce qui crée les écarts d'un facteur 2, 10 ou 100. Voir Cas particulier : splits d'actions.
Les quantités et les prix. Sur la page de gestion du compte, chaque titre affiche sa quantité et son PRU avec sa devise : comparez-les ligne à ligne. Les erreurs classiques sont une transaction saisie deux fois, un prix total à la place d'un prix unitaire, ou des frais inclus dans le prix par le courtier.
Les dividendes et les frais manquants. Sans eux, votre performance paraît meilleure qu'elle ne l'est. Comparez l'onglet Dividendes avec votre relevé.
Un dépôt ou un retrait oublié. Un solde espèces négatif en est le signe le plus clair.
4. Ces écarts sont normaux
Les cours peuvent être différés de quelques minutes selon la place boursière.
Une position en devise étrangère est convertie au taux du jour, pas à celui de votre courtier.
Beaucoup de courtiers affichent une plus-value hors dividendes et hors frais.
5. L'écart persiste ?
Écrivez-nous en joignant le code ISIN du titre, la Bourse affichée sur sa carte, la transaction concernée (date, quantité, prix unitaire) et l'extrait de relevé correspondant. Avec ces éléments, nous identifions la cause dès la première réponse.