L'alerte de solde espèces négatif et l'option « Compte sur marge »
L'alerte de solde espèces négatif et l'option « Compte sur marge »
Quand les transactions d'un compte espèces font passer son solde sous zéro, Baggr signale l'anomalie : dans l'en-tête du portefeuille, le solde s'affiche en rouge, précédé d'un pictogramme d'avertissement. Au survol de celui-ci : « Le solde du compte ne doit pas être négatif. N'oubliez pas de renseigner vos dépôts ! »
Cette alerte sert à repérer un oubli de saisie.
Ce que l'alerte signale le plus souvent
un dépôt manquant : l'achat a bien été saisi, mais pas le virement qui l'a financé ;
une vente non enregistrée : le produit de la vente n'a jamais crédité le compte ;
un montant erroné : un prix total saisi à la place d'un prix unitaire, une virgule mal placée ;
une date incohérente : un achat daté avant le dépôt qui l'a financé.
Dans tous les cas, c'est l'historique qui est incomplet, pas le calcul. Reprenez vos mouvements d'espèces depuis le début et comparez le solde obtenu avec celui de votre relevé de courtier.
À noter : les comptes espèces n'existent qu'en portefeuille PRO. Cette alerte ne concerne donc pas les portefeuilles Simple.
Si votre compte est réellement sur marge
Un solde espèces négatif est alors normal : c'est le fonctionnement même du compte.
Activez l'option Compte sur marge, qui autorise les soldes espèces négatifs pour ce compte :
Depuis la page Portefeuille, cliquez sur Paramètres, puis sélectionnez le compte concerné.
Cliquez sur Modifier dans l'en-tête du portefeuille. La fenêtre « Modifier le compte titre » s'ouvre.
Activez l'interrupteur Compte sur marge « Soldes espèces négatifs autorisés ».
Validez avec Modifier.
L'option est également proposée au moment de la création du compte titre, mais vous pouvez l'activer ou la désactiver à tout moment : il n'est pas nécessaire de recréer le compte.